Возврат денег за мед.услуги

Лечу зубы,в клинике сказали,что чеки надо собрать и в налоговую отнести-вернут 13% налог.
Вопрос- кто-то так делал, и что возратить можно денежки?

________________________
плохой человек,это тот человек,который плохо относится ко мне-к хорошему

Зайдите на сайт налоговой и посмотрите. Называется налоговый вычет на медицинские услуги.

________________________
Если в России приложить к уху пустой кошелек, то слышно как далеко-далеко в Панаме играет виолончель (С)

спасибо,но я хочу реальных людей с реальными историями возврата.Потому ,что боюсь,что это фантастика))))

________________________
плохой человек,это тот человек,который плохо относится ко мне-к хорошему

Ларио (2012-05-02 12:46)спасибо,но я хочу реальных людей с реальными историями возврата.Потому ,что боюсь,что это фантастика))))

Когда оформляла вычет на покупку квартиры, там был вариант и за мед.услуги. Я так понимаю, он оформляется аналогично, только подтверждающие документы, соответвенно, будут другие.

Процесс с первого взгляда достаточно простой, но по факту занимает кучу времени, особенно если Ваш рабочий день с 9 до 18, потому что у налоговой он такой же.
Необходимо оформить самостоятельно или за деньги налоговую декларацию, простоять очередь в налоговой, чтобы сдать эту декларацию (у меня заняло примерно 2 часа), затем, через 3 месяца, после завершения камеральной проверки (это если она пройдет успешно) надо опять приехать в налоговую и отстоять еще одну 2-х часовую очередь, чтобы написать заявление на возврат (с указанием реквизитов вашего банковского счета). И только после этого Вам на счет в течение месяца перечислят 13% от портраченной суммы.

________________________
«В нашем городе чересчур много жителей, чересчур много приезжих, чересчур много машин, все куда-то спешат, все куда-то опаздывают, всюду толкотня, давка, очереди, но все равно я люблю этот город, это мой город, это очень хороший город»(с) Служебный роман

Ларио (2012-05-02 12:46)спасибо,но я хочу реальных людей с реальными историями возврата.Потому ,что боюсь,что это фантастика))))

Нет, это не фантастика, а реальная возможность заработать))))))))
(сэкономил=заработал)

Каждый год возвращаю - ничего там такого сложного особенно нет. Предоставление социального налогового вычета регулируется ст219 Налогового кодекса.

3) в сумме, уплаченной налогоплательщиком в налоговом периоде за услуги по лечению, предоставленные ему медицинскими учреждениями Российской Федерации, а также уплаченной налогоплательщиком за услуги по лечению супруга (супруги), своих родителей и (или) своих детей в возрасте до 18 лет в медицинских учреждениях Российской Федерации (в соответствии с перечнем медицинских услуг, утверждаемым Правительством Российской Федерации), а также в размере стоимости медикаментов (в соответствии с перечнем лекарственных средств, утверждаемым Правительством Российской Федерации), назначенных им лечащим врачом, приобретаемых налогоплательщиками за счет собственных средств.
Комментарий ГАРАНТа
См. форму Справки об оплате медицинских услуг для представления в налоговые органы Российской Федерации, утвержденную приказом Минздрава РФ и МНС РФ от 25 июля 2001 г. N 289/БГ-3-04/256

Согласно Определению Конституционного Суда РФ от 14 декабря 2004 г. N 447-О положения подпункта 3 пункта 1 статьи 219 Налогового кодекса РФ в их конституционно-правовом истолковании не могут служить основанием для отказа в предоставлении налогоплательщику социального налогового вычета в сумме, уплаченной им в налоговом периоде за услуги по лечению, предоставленные физическими лицами, имеющими лицензию на осуществление медицинской деятельности и занимающимися частной медицинской практикой
При применении социального налогового вычета, предусмотренного настоящим подпунктом, учитываются суммы страховых взносов, уплаченные налогоплательщиком в налоговом периоде по договорам добровольного личного страхования, а также по договорам добровольного страхования супруга (супруги), родителей и (или) своих детей в возрасте до 18 лет, заключенным им со страховыми организациями, имеющими лицензии на ведение соответствующего вида деятельности, предусматривающим оплату такими страховыми организациями исключительно услуг по лечению.
Общая сумма социального налогового вычета, предусмотренного абзацами первым и вторым настоящего подпункта, принимается в сумме фактически произведенных расходов, но с учетом ограничения, установленного пунктом 2 настоящей статьи.
По дорогостоящим видам лечения в медицинских учреждениях Российской Федерации сумма налогового вычета принимается в размере фактически произведенных расходов. Перечень дорогостоящих видов лечения утверждается постановлением Правительства Российской Федерации.
Вычет сумм оплаты стоимости лечения и (или) уплаты страховых взносов предоставляется налогоплательщику, если лечение производится в медицинских учреждениях, имеющих соответствующие лицензии на осуществление медицинской деятельности, а также при представлении налогоплательщиком документов, подтверждающих его фактические расходы на лечение, приобретение медикаментов или на уплату страховых взносов.
Указанный социальный налоговый вычет предоставляется налогоплательщику, если оплата лечения и приобретенных медикаментов и (или) уплата страховых взносов не были произведены организацией за счет средств работодателей;

Для возврата 13% от потраченного на медицинские услуги Вам нужно:
-договор на оказание медицинских услуг с медучреждением, имеющим лицензию;
-копия этой самой лицензии;
-подтверждение оплаты медицнских услуг (кассовый чек);
-Справка установленной формы об оплате медицинских услуг для представления в налоговые органы Российской Федерации (http://base.garant.ru/12123935/#1000 - форму можете здесь скачать, но если медучреждение само Вам рассказало о возврате налогов, то и форма эту у них есть... одну справку в конце года возьмите обо всех оплатах за год в этом учреждении по конкретному договору)
-справка о доходах физического лица за год, в котором была произведена оплата (взять в бухгалтерии на работе)

Все эти документы можно подать в виде копий (на каждой странице копии налогоплательщику нужно сделать надпись "Копия верна, [дата], [подпись], [расшифровка]" - согласно письму ФНС России от 31.08.2006 №САЭ-6-04/876@ - оригиналы принести вместе с заполненной декларацией 3-НДФЛ, показать сотруднику налоговой оригиналы, отдать копии.

Если медицинские услуги оплачиваете не за себя, а за своего супруга, родителей или детей до 18 лет, то в договоре с медучреждением и в справке должно быть указано, что договор заключен между медучреждением и налогоплательщиком (тем, который будет налоги возвращать), и с целью оказания медицинских услуг Вашему супругу, родителям или детям...

В этом году можно вернуть максимально 120 тыс*13%=15,6 тыс.руб . Есть нюансы с дорогостоящим лечением, по которому отдельный список (там вроде как с полной суммы можно вернуть налог, даже если больше 120 тысяч потратите, но такого у меня, к счастью, не было...

Если лечиться начали в этом году, значит, декларацию будете подавать в следующем (с 1 января по 30 апреля). В этом году в налоговой работали 2 окна со студентками, которые помогали страждущим заполнять декларации бесплатно, может быть, и в следующем году будут, а может, и нет - в принципе, ничего сложного, скачаете форму и инструкцию, с первого раза потратите час и заполните)))

________________________
"Карфаген должен быть разрушен"

Я все собиралась, но не дошла :-(. Интересно, а за мед.услуги 2011 года я уже не смогу получить налоговый вычет? 30 апреля прошло, декларацию я не подала :-(.

Morgan, спасибо большое !очень подробно и популярно.

________________________
плохой человек,это тот человек,который плохо относится ко мне-к хорошему

MORGAN. просветите, если знаете, подробно:
ИФНС примет договор с медучереждением независимо от того, как, например:
я хочу сделать КТ отдельного органа, по собственной инициативе, и заключу договор только на КТ;
или, я заключаю договор на обследование в мед уч. и действую от конкретного специалиста по его напрвлению?
Или ситуация конкретная: в медучереждении специалист дает направление на обследование, которого в этом мед уч. сделать не могут, и, допустим, предлагают пойти в ближайший "Инвитро". С кем мне заключать договор-с двумя орг-ями? Или одно следует из другого автоматически, т.е. беру в "инвитро" только чек.

Полина (2012-05-11 09:13)MORGAN. просветите, если знаете, подробно:
ИФНС примет договор с медучереждением независимо от того, как, например:
я хочу сделать КТ отдельного органа, по собственной инициативе, и заключу договор только на КТ;
или, я заключаю договор на обследование в мед уч. и действую от конкретного специалиста по его напрвлению?
Или ситуация конкретная: в медучереждении специалист дает направление на обследование, которого в этом мед уч. сделать не могут, и, допустим, предлагают пойти в ближайший "Инвитро". С кем мне заключать договор-с двумя орг-ями? Или одно следует из другого автоматически, т.е. беру в "инвитро" только чек.

Договор нужен с той мед. организацией, где Вы получаете услугу и кому платите деньги, если вы платите двум мед . учреждениям, то значит и два договора, соответственно и справки установленного образца то же две.

Ларио (2012-05-10 22:12)Morgan, спасибо большое !очень подробно и популярно.

Пожалуйста. Еще пара уточнений. Если платите частями, обратите внимание на срок действия лицензии... Если один платеж придется на время действия одной лицензии, а другой - на новую лицензию - не забудьте откопировать обе. Оформлять налоговый вычет нужно на человека, который налоги платит (не возможно легально вернуть налогов больше, чем заплатили), т.е. если лечится домохозяйка, то договор нужно оформлять на ее работающего супруга...

Форму декларации и инструкции по ее заполнения ищите на сайте nalog.ru-> физическим лицам ->Налог на доходы физическх лиц. Каждый год форма декларации меняется, так что раньше января следующего года не ищите там ничего=) Инструкция по заполнению, которую выпускают налоговики, очень качественная, по пунктам.

________________________
"Карфаген должен быть разрушен"

Полина (2012-05-11 09:13)MORGAN. просветите, если знаете, подробно:
ИФНС примет договор с медучереждением независимо от того, как, например:
я хочу сделать КТ отдельного органа, по собственной инициативе, и заключу договор только на КТ;
или, я заключаю договор на обследование в мед уч. и действую от конкретного специалиста по его напрвлению?
Или ситуация конкретная: в медучереждении специалист дает направление на обследование, которого в этом мед уч. сделать не могут, и, допустим, предлагают пойти в ближайший "Инвитро". С кем мне заключать договор-с двумя орг-ями? Или одно следует из другого автоматически, т.е. беру в "инвитро" только чек.

Melena ответила совершенно верно. Полный комплект документов должен быть на каждую медицинскую организацию, которой Вы оплатили медицинские услуги (декларация при этом одна на всё, а договоры, чеки, справки, лицензии - д.б. по каждой организации). На сколько я помню, у Инвитро договор составляется тогда же, когда Вы оплачиваете их услуги (они чек к договору прикрепляют степлером).

________________________
"Карфаген должен быть разрушен"

Еще одно дополнение: налоги можно возвращать не только с расходов на медицинские услуги, но и за образовательные услуги (документы те же, только справка не нужна, по образовательным услугам обычно акт еще составляют) - в этом году возвращала деньги по расходам на автошколу; расходы на благотворительность - "пожертвования благотворительным организациям и иным социально ориентированным некоммерческим организациям физическим лицом" (некоторые школы собирают "добровольные пожертвования" в фонды - можно попробовать вернуть 13% с этих расходов), еще в ряде случаев... - рекомендую всем ознакомиться с 219 статьей Налогового кодекса

________________________
"Карфаген должен быть разрушен"

Morgan, спасибо за Ваши ценные ответы.
Скажите, а чеки (за лекарства ребёнку) обязательно за весь год собирать или достаточно того, что написаны названия покупаемых лекарств в медицинской карточке?
А с оплаты садика тоже можно 13% налог взять?

oxana (2012-05-10 21:47)Я все собиралась, но не дошла :-(. Интересно, а за мед.услуги 2011 года я уже не смогу получить налоговый вычет? 30 апреля прошло, декларацию я не подала :-(.

Смотрите, что нашла на официальном сайте ФНС: http://www.nalog.ru/fl/fl_ndfl/fl_nal_vich/soc_vich/

Отметим, что на лиц, представляющих декларации с целью получения налоговых вычетов, предельный срок подачи декларации – 30 апреля не распространяется. То есть представить декларацию в связи с получением налоговых вычетов налогоплательщик может в любое время в течение года.

Т.е. еще можете подать декларацию в этом году. К сожалению, ссылки на документы не ставят (на основании чего такое послабление)

________________________
"Карфаген должен быть разрушен"

Liola (2012-05-11 19:57)А с оплаты садика тоже можно 13% налог взять?

Можно. Опять же с официального портала ФНС:

при наличии лицензии или иного документа, подтверждающего право на ведение образовательного процесса, вычет можно получить по расходам на обучение не только в вузе, но и в других образовательных учреждениях, в том числе в детских садах, средних школах, спортивных и музыкальных школах, учебных центрах.

Подробнее здесь: http://www.nalog.ru/fl/fl_ndfl/fl_nal_vich/soc_vich/obuch/

________________________
"Карфаген должен быть разрушен"

Кысь_ (2012-05-02 13:01)Процесс с первого взгляда достаточно простой, но по факту занимает кучу времени, особенно если Ваш рабочий день с 9 до 18, потому что у налоговой он такой же.
Необходимо оформить самостоятельно или за деньги налоговую декларацию, простоять очередь в налоговой, чтобы сдать эту декларацию (у меня заняло примерно 2 часа), затем, через 3 месяца, после завершения камеральной проверки (это если она пройдет успешно) надо опять приехать в налоговую и отстоять еще одну 2-х часовую очередь, чтобы написать заявление на возврат (с указанием реквизитов вашего банковского счета). И только после этого Вам на счет в течение месяца перечислят 13% от портраченной суммы.

Сайт нашей налоговой с указанием времени работы:
http://www.r50.nalog.ru/imns/imns_50_27/ Как видите, некоторые субботы рабочие, некоторые будние дни до 20:00. Не думаю, что открою большой секрет, если скажу, что имеет смысл не под 30 апреля приходить, а пораньше - в феврале, например, как видите выше - налоговая, как оказалось, для тех, кто хочет оформить социальный налоговый вычет, снимает ограничения "30 апреля", а в течение года можно подать - не пробовала, но, раз пишут на их официальном сайте, можно и попробовать

________________________
"Карфаген должен быть разрушен"

Liola (2012-05-11 19:57)Morgan, спасибо за Ваши ценные ответы.
Скажите, а чеки (за лекарства ребёнку) обязательно за весь год собирать или достаточно того, что написаны названия покупаемых лекарств в медицинской карточке?

По поводу возврата 13% от расходов за медикаменты. http://base.garant.ru/12122317/#2000
1. Медикамент должен входить в Перечень, утвержденный постановлением Правительства
2. Указанный медикамент должен быть приобретен за счет налогоплательщика. Подтверждением этому служат чеки и только они (т.е. чеки за весь год собирать обязательно). Причем, по дорогим лекарствам имеет смысл собирать товарные чеки, помимо кассовых.
3. Лекарства должны быть назначены врачом. Т.е. Вам нужно еще собирать рецепты установленной формы на все эти лекарства (учетная форма N 107/у). (т.е. в "идеальном" варианте Вам врач должен выписывать 2 бланка рецепта, на одном из которых, лечебное учреждение ставит штамп "для налоговых органов, ИНН налогоплательщика", экземпляр без штампа Вы отдаете аптекарю при покупке лекарств, второй экземпляр со штампом оставляете себе и предоставляете при получении вычета).

Когда-то интересовалась этим вопросом, поняла, что по лекарствам деньги возвращать относительно муторно, в общем, по-моему мнению, я бы этим стала заниматься только если сумма получается внушительная.

Вы написали, что медикаменты покупаете именно ребенку - в разных регионах существуют региональные законы о лекарственном обеспечении детей - но это уже не возмещение 13% понесенных расходов, а полное лекарственное обеспечение ребенка до определенного возраста, в каком-то регионе до 6 лет, в других до 3-х лет, где-то до 1,5. По этому вопросу Вам лучше с кем-то еще пообщаться, ибо я не в курсе - есть такой закон в Московской области или нет. Это уже не налоговый кодекс, а социальное обеспечение, скорее...

________________________
"Карфаген должен быть разрушен"

Т.е., если я правильно поняла, ОСНОВАНИЕМ, для обращения за медпомощью в части ОБСЛЕДОВАНИЯ БЕЗ НАПРВЛЕНИЯ ВРАЧА, может служить моя личная инициатива. В ИФНС меня не спросят "а что это Вы ни с того ни с сего поперлись КТ делать, надо бы с разрешения и направления врача"?

Полина (2012-05-12 08:08)Т.е., если я правильно поняла, ОСНОВАНИЕМ, для обращения за медпомощью в части ОБСЛЕДОВАНИЯ БЕЗ НАПРВЛЕНИЯ ВРАЧА, может служить моя личная инициатива. В ИФНС меня не спросят "а что это Вы ни с того ни с сего поперлись КТ делать, надо бы с разрешения и направления врача"?

Правильно понимаете. Услуги по диагностике - это самостоятельные услуги, про них, в отличие от медикаментов, нет условия, что конкретный вид диагностики д.б. назначен врачом (важны только подтверждение факта оплаты, наличие лицензии у медучреждения, справка, договор, в котором будет прописано, что Вам оказывали медицинские услуги по диагностике чего-либо)

Перечень медицинских услуг в медицинских учреждениях Российской Федерации, предоставленных налогоплательщику, его супруге (супругу), его родителям и (или) его детям в возрасте до 18 лет, суммы оплаты которых за счет собственных средств налогоплательщика учитываются при определении суммы социального налогового вычета (утв. постановлением Правительства РФ от 19 марта 2001 г. N 201)

1. Услуги по диагностике и лечению при оказании населению скорой медицинской помощи.
2. Услуги по диагностике, профилактике, лечению и медицинской реабилитации при оказании населению амбулаторно-поликлинической медицинской помощи (в том числе в дневных стационарах и врачами общей (семейной) практики), включая проведение медицинской экспертизы.
3. Услуги по диагностике, профилактике, лечению и медицинской реабилитации при оказании населению стационарной медицинской помощи (в том числе в дневных стационарах), включая проведение медицинской экспертизы.

Комментарий ГАРАНТа
Согласно письму Минздрава РФ от 1 ноября 2001 г. N 2510/11153-01-23 пункт 4 настоящего Перечня распространяется на часть стоимости путевки, которая соответствует объему предоставленной физическому лицу медицинской помощи в санаторно-курортном учреждении за время пребывания

4. Услуги по диагностике, профилактике, лечению и медицинской реабилитации при оказании населению медицинской помощи в санаторно-курортных учреждениях.
5. Услуги по санитарному просвещению, оказываемые населению.

________________________
"Карфаген должен быть разрушен"

Кысь_ (2012-05-02 13:01)простоять очередь в налоговой, чтобы сдать эту декларацию (у меня заняло примерно 2 часа).

А можно и не стоять, можно по почте отправить. Письмо с уведомлением, с описью - типично для таких случаев.